Stratégie patrimoniale
Diagnostic complet de votre situation, définition d'objectifs clairs et construction d'une stratégie sur mesure adaptée à votre horizon.
Conseil en gestion de patrimoine · Nantes
Votre patrimoine mérite un conseil indépendant
L'expérience d'un banquier, l'indépendance d'un CGPI. Fabien Coquement-Berreby met 20 ans d'expertise financière au service de vos intérêts — sans conflit, sans produit imposé.
Cabinet · Nantes
20 ans
d'expérience financière, dont 15 ans en Caisse d'Épargne
2019
année de création du cabinet indépendant
100%
indépendant — CIF & COA enregistré à l'ORIAS
Pour qui
Un accompagnement pensé pour chaque étape de votre vie.
Particuliers, dirigeants et professions libérales : une approche globale et coordonnée de votre patrimoine, adaptée à votre situation et à votre horizon.
01
Chefs d'entreprise & dirigeants
Articuler rémunération, protection sociale et transmission de l'outil professionnel, tout en développant votre patrimoine privé.
02
Professions libérales
Médecins, avocats, professions réglementées : préparer la retraite et optimiser une fiscalité souvent élevée, sereinement.
03
Cadres & salariés
Construire une épargne cohérente, préparer un projet immobilier et anticiper la retraite avec une stratégie claire.
04
Familles & retraités
Organiser la transmission, protéger vos proches et maintenir votre niveau de vie dans la durée.
Nos expertises
Six domaines, une seule exigence : votre intérêt.
Chaque solution est choisie parce qu'elle est la meilleure pour vous — et pour aucune autre raison.
Optimisation fiscale
Réduire votre pression fiscale dans le respect strict de la réglementation : PER, défiscalisation immobilière, optimisation de l'IFI.
Transmission & succession
Organisation juridique et fiscale de la transmission de votre patrimoine à vos héritiers, en préservant l'harmonie familiale.
Préparation retraite
Anticiper et construire une rente complémentaire solide : PER, assurance-vie, capitalisation. Maintenir votre niveau de vie.
Investissement immobilier
SCPI, nue-propriété, dispositifs Pinel ou Malraux — une sélection rigoureuse orientée rendement réel et adéquation à votre profil.
Gestion financière
Sélection et arbitrage des supports d'investissement — actions, obligations, unités de compte, fonds structurés — selon votre profil de risque.
Notre méthode
Un processus rigoureux, hérité du monde bancaire.
Quatre étapes structurées, appliquées avec la même exigence à chaque dossier.
01
Découverte
Un entretien approfondi pour comprendre votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et vos projets de vie.
02
Diagnostic
Une analyse rigoureuse de votre patrimoine — actifs, passifs, fiscalité, protection, rentabilité — pour identifier les leviers.
03
Plan sur mesure
Une lettre de mission détaillée : préconisations, montants, horizons et objectifs chiffrés, en toute transparence.
04
Suivi continu
Une revue annuelle du portefeuille, adaptée aux évolutions fiscales et aux changements de votre situation personnelle.
Commencez par un bilan patrimonial, sans engagement ni frais. Repartez avec une vision claire de votre situation.
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Ce que disent nos clients
La confiance se construit dans la durée.
★★★★★
« Pour la première fois, j'ai l'impression qu'on me conseille vraiment dans mon intérêt, sans chercher à me vendre un produit. »
Marie P.
Chef d'entreprise · Nantes
★★★★★
« Son passé en banque fait toute la différence. Il connaît exactement les rouages des établissements financiers. »
Jean-François L.
Médecin · Saint-Nazaire
★★★★★
« Bilan réalisé rapidement, préconisations claires et adaptées. Fabien prend le temps d'expliquer et reste disponible toute l'année. »
Sophie B.
Cadre dirigeante · Nantes
Le cabinet
L'expérience d'un banquier, l'indépendance d'un CGPI.
Votre portrait ici
Après une carrière de 15 ans à la Caisse d'Épargne, dont plusieurs années à des postes de direction, Fabien a développé une expertise rare : la maîtrise technique des produits bancaires et financiers, doublée d'une vision stratégique du conseil patrimonial.
En 2019, il crée FCB Conseil Patrimoine avec une conviction : offrir à des clients exigeants la qualité d'un conseiller privé, sans les contraintes commerciales d'une grande banque. Aucune maison mère ne lui impose de quotas de produits à vendre.
Il est également enseignant à l'ESG (École Supérieure de Gestion), où il transmet sa passion pour la finance patrimoniale — preuve de son engagement pour la rigueur et la pédagogie.
Conseiller en Investissement FinancierCIF — AMF
Courtier en AssurancesCOA — ORIAS
Finance durableESG · ISR
Enseignant ESGGestion de patrimoine
Première étape
Votre bilan patrimonial, offert.
Un entretien confidentiel d'une heure, sans engagement et sans frais. Repartez avec une vision claire de votre situation et les premières pistes d'optimisation.
Disponible en cabinet à Nantes, en visioconférence ou à votre domicile.
GratuitBilan patrimonial
ConfidentielSecret professionnel
Sans engagementAucune obligation
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