Cabinet indépendant dédié aux dirigeants d'entreprise. Nous sécurisons votre protection, votre retraite et votre patrimoine — avec une seule loyauté : la vôtre.
Notre expertise se concentre sur une réalité : la protection sociale et le patrimoine d'un dirigeant obéissent à des règles qui leur sont propres.
Gérants majoritaires de SARL, artisans, commerçants. Protection spécifique et optimisation des cotisations sociales.
Présidents assimilés salariés. Stratégie retraite, prévoyance et arbitrage rémunération / dividendes.
Médecins, avocats, notaires, experts-comptables. Spécificités BNC et caisses de retraite propres.
DG, DAF, directeurs d'entreprise. Optimisation du package global : prévoyance, PER, article 83/39.
Une approche globale et coordonnée. Chaque recommandation s'inscrit dans un plan d'ensemble pensé pour votre situation.
Mutuelle santé adaptée au statut dirigeant, prévoyance incapacité-invalidité-décès. Ne laissez aucun risque non couvert.
PER individuel, Madelin, PERECO d'entreprise. Construire une retraite confortable tout en optimisant la fiscalité d'aujourd'hui.
Séparation patrimoine pro / perso, valorisation des actifs, placement des excédents de trésorerie en toute sécurité.
Arbitrage rémunération / dividendes, défiscalisation légale, stratégies adaptées à votre tranche marginale et à votre statut.
Préparation à la cession, pacte Dutreil, management package. Anticiper pour transmettre dans les meilleures conditions.
Pas de solution standard. Chaque situation est analysée dans sa globalité, puis suivie dans le temps.
Un bilan approfondi de votre situation personnelle et professionnelle, sans engagement : statut, structure, cartographie des risques, lacunes.
Un plan d'action chiffré, priorisé et pédagogique — en toute indépendance vis-à-vis des assureurs et des banques.
Votre situation évolue, vos solutions aussi. Un point systématique chaque année pour ajuster et rester disponible toute l'année.
Fondateur du cabinet, CGPI indépendant, Julien a consacré sa carrière à l'accompagnement patrimonial et social des chefs d'entreprise. Aucun lien capitalistique avec un assureur ou une banque : votre intérêt, uniquement.
Chaque situation est unique. Voici comment nous avons accompagné des dirigeants face à leurs enjeux patrimoniaux.
Gérant d'une SAS de 12 salariés, 42 ans. Aucune prévoyance personnelle, mutuelle collective inadaptée, retraite non préparée.
Médecin généraliste, 50 ans, revenus BNC de 110 000 €. Cotisations CARMF élevées mais retraite estimée insuffisante.
PDG d'une PME, 61 ans, valorisation estimée 2,5 M€. Souhait de transmission familiale, aucune anticipation fiscale.
Une heure d'échange confidentiel pour faire le point sur votre situation et identifier vos priorités. Sans engagement, sans frais.